LCB-FT : lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

• Reconnaître un schéma de blanchiment dans son activité : les trois phases (placement, empilement, intégration) et la porte d'entrée propre à chaque profession.
• Distinguer le blanchiment du financement du terrorisme et repérer les signaux faibles de ce dernier.
• Connaître la chaîne des acteurs : responsable LCB-FT, déclarant TRACFIN, autorité de contrôle, Direction générale du Trésor.
• Appliquer les six obligations : connaissance du client, bénéficiaire effectif, approche par les risques, vigilance constante, déclaration de soupçon, formalisation et conservation.
• Maîtriser la procédure de déclaration de soupçon et la distinguer du gel des avoirs.
• Analyser un dossier à risque et prendre la bonne décision, seul et sous pression.

La formation se déroule en trois épisodes : comprendre, lutter, décider. Chacun suit la même construction : une ouverture sur des faits réels, les apports du formateur, une démonstration animée du mécanisme, puis une histoire vraie. Un diagnostic d'entrée et une preuve de sortie, sous forme de mises en situation, encadrent le parcours.

Épisode 1. Comprendre : le blanchiment et le financement du terrorisme

• Les enjeux du crime financier et la définition juridique du blanchiment : placer, dissimuler, convertir.
• Les trois phases du blanchiment, placement, empilement et intégration, illustrées par un cas concret.
• Les professions assujetties et la porte que chacune offre au blanchisseur.
• Le financement du terrorisme : des fonds souvent licites, une destination criminelle, des signaux faibles.
• Les grands jalons du cadre réglementaire : GAFI, directives européennes, Code monétaire et financier.
• Histoire vraie : le professionnel qui a su lire l'anomalie.

Épisode 2. Lutter : les obligations, les acteurs, les procédures

• Pourquoi la vigilance repose sur les professionnels.
• La chaîne des acteurs : responsable LCB-FT, déclarant, TRACFIN, autorité de contrôle (ACPR, AMF, ordres professionnels), Direction générale du Trésor.
• Les six obligations : connaître son client et filtrer les listes de gel, identifier le bénéficiaire effectif, adopter l'approche par les risques, exercer une vigilance constante, déclarer le soupçon, formaliser et conserver.
• Les personnes politiquement exposées, l'obligation de moyens et l'obligation de résultat, la responsabilité de l'entreprise et des personnes.
• Le piège du dérisking : ne jamais confondre prudence et exclusion.
• Histoire vraie : une sanction malgré des millions investis en conformité.

Épisode 3. Décider : le dossier sur votre bureau

• Mise en situation : l'autorité de contrôle est dans vos locaux.
• Cas n° 1, la SCI Aurore : acquisition immobilière, structure étrangère opaque, fonds fractionnés venus de tiers, précipitation.
• Cas n° 2, l'objet de valeur : paiements fractionnés sous les seuils, tiers payeurs, revente rapide annoncée.
• Pour chaque cas, quatre options, un point de décision et un feedback détaillé.
• Déclarer ou geler : deux logiques à ne jamais confondre.
• Des réflexes aux procédures : classification des risques, seuils, circuit de remontée, filtrage, traçabilité.
• Synthèse des compétences et évaluation de sortie.

• QCM d'entrée (positionnement) et QCM de sortie, pour mesurer la progression.
• Évaluation des connaissances à chaque étape de la formation : quiz, exercices, cas pratiques, échanges avec le formateur.
• Questionnaire d'évaluation de la satisfaction en fin de formation.

• En présentiel : feuilles d'émargement signées par demi-journée par les participants et le formateur.
• En distanciel : relevés de connexion Zoom (heures de connexion et de déconnexion de chaque participant), certifiés par le formateur.
• En e-learning : relevé d'activité individuel issu de la plateforme Okto (activités réalisées, durée estimée, résultats des évaluations).
• Certificat de réalisation établi pour chaque participant.
• Attestation de fin de formation mentionnant les objectifs, la nature et la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis.

Modalités pédagogiques

• Diagnostic d'entrée et preuve de sortie par mises en situation : le participant mesure son niveau réel, puis constate sa progression compétence par compétence.
• Apports du formateur et animations pour expliquer les mécanismes : phases du blanchiment, chaîne des acteurs, six obligations.
• Apprentissage par les affaires réelles, tirées des dossiers de TRACFIN et des décisions des autorités de contrôle.
• Mises en situation avec points de décision et feedback argumenté pour chaque option.
• En présentiel et en distanciel : travail en sous-groupes sur les dossiers, échanges entre secteurs, questions au formateur.

Éléments matériels

• En présentiel : mise à disposition de tout le matériel pédagogique nécessaire ; support de cours projeté sur écran et transmis au participant par e-mail à la fin de la formation.
• En distanciel : classe virtuelle Zoom (partage d'écran, échanges oraux et écrits) ; support de cours transmis par e-mail à la fin de la formation.
• En e-learning : accès individuel à la plateforme Okto ; vidéos, quiz et ressources consultables pendant toute la durée d'accès.

Référent pédagogique et formateur

Chaque formation est placée sous la responsabilité du directeur pédagogique de La Fakto ; le bon déroulement est assuré par le formateur désigné par La Fakto. Intervenant : Marc Lafin, formateur La Fakto.

Assistance technique et pédagogique

contact@lafakto.com, du lundi au vendredi de 9 h à 18 h. En distanciel et en e-learning, l'assistance accompagne le participant pendant toute la durée de la formation (article D.6313-3-1 du Code du travail).

Prérequis

Aucune connaissance préalable n'est nécessaire. Le participant doit disposer d'une connexion internet stable et, pour les sessions en présentiel ou en distanciel, de quoi prendre des notes.

Présentiel

• Durée : 2 h 30.
• Modalités : formation intra-entreprise, en groupe, de 1 à 12 participants.
• Délai d'accès : 15 jours ouvrés.
• Lieu : dans les locaux du client, ou dans un lieu défini avec lui.
• Dates et horaires : à définir avec le client.
• Formateur : Marc Lafin.
• Tarif : 1 800 € HT (TVA 20 %).

Distanciel

• Durée : 2 h 30.
• Modalités : formation collective à distance, en classe virtuelle Zoom, de 1 à 12 participants.
• Délai d'accès : 15 jours ouvrés.
• Matériel requis : ordinateur connecté à internet, micro et caméra.
• Lieu : à distance ; le lien de connexion est envoyé avec la convocation.
• Dates et horaires : à définir avec le client.
• Formateur : Marc Lafin.
• Tarif : 1 300 € HT (TVA 20 %).

E-learning

• Durée : 1 heure.
• Contenu : vidéos de formation animées par les formateurs de La Fakto, QCM d'entrée et QCM de sortie.
• Lieu : formation ouverte et à distance, accessible 7 j/7 et 24 h/24 depuis la plateforme Okto (ordinateur, tablette ou smartphone).
• Dates ou période : à définir.
• Assistance pédagogique et technique : du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h.
• Tarif : 45 € HT (TVA 20 %).

Accessibilité

Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Nous mettons tout en œuvre pour accueillir ou réorienter les personnes en situation de handicap : contactez notre référent handicap, Enzo Spitaleri, à contact@lafakto.com.

Indicateurs de résultats

Taux de satisfaction et taux de réussite à l'évaluation de sortie, calculés sur l'ensemble des participants de l'année écoulée et publiés à l'issue des premières sessions.