Responsable LCB-FT

Le responsable LCB-FT met en œuvre le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme imposé aux banques, assureurs, courtiers, professions du chiffre et de l'immobilier. Il définit la classification des risques, les procédures de connaissance client (KYC), les mesures de vigilance, analyse les alertes et effectue les déclarations de soupçon à Tracfin.

Il forme les équipes, contrôle l'application des procédures, rend compte aux dirigeants et répond aux contrôles de l'ACPR ou de l'AMF. Le métier demande une veille permanente, la réglementation évoluant chaque année.

Bac +5 en droit bancaire et financier, compliance, finance ou audit. La certification ACAMS (CAMS) est la référence internationale ; les certifications AMF et les masters conformité sont également appréciés. Le poste s'obtient souvent après quelques années en analyse KYC, en audit ou en conformité généraliste.

• Analyste LCB-FT : 35 000 à 45 000 € brut par an.
• Responsable LCB-FT : 55 000 à 80 000 €.
• Directeur sécurité financière : 80 000 à 100 000 € et plus.

• Analyse de flux financiers et détection de schémas atypiques
• Rigueur procédurale et sens de la preuve
• Capacité à arbitrer sous contrainte de temps
• Pédagogie auprès des réseaux commerciaux
• Aisance avec les outils de filtrage et de scoring

• Code monétaire et financier : obligations de vigilance et de déclaration
• Approche par les risques et classification client
• Gel des avoirs et sanctions internationales
• Personnes politiquement exposées et bénéficiaires effectifs
• Fraude bancaire et fraude à l'assurance
• Attentes de l'ACPR et de Tracfin lors d'un contrôle